單位信託基金

重要風險通知

– 基金乃投資產品，而部分涉及金融衍生工具。投資決定由閣下自行作出，惟除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋，經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，認為該產品適合閣下，否則閣下不應投資在該產品

– 基金產品並不等於定期存款

– 在最壞情況下，基金價值或會大幅地少於您的投資金額

透過單位信託基金分散您的投資

單位信託基金可助您將投資分散到不同的市場和投資工具。無論您是初次投資，還是有意增加您投資組合的項目，都可以從一系列基金中進行選擇，充分配合您的風險承受能力和投資目標。

了解基金內容將於新視窗顯示登入網上理財買／賣單位信託基金內容將於新視窗顯示

專業基金經理助您涉足環球市場，將投資分布在多元化的投資組合中，以減低風險

可選擇定額投資或以月供形式建立投資組合，每月供款額低至港幣1,000元

滙豐卓越理財尊尚客戶及滙豐卓越理財客戶，可透過「滙財智富服務」模擬市場波動，為投資組合進行壓力測試

選用滙豐投資服務，接收最新市場消息、投資見解及專業分析內容將於新視窗顯示

查看各個基金類別於過去一年表現最佳的基金。

查看最近一個月在滙豐銷售成績最佳的基金。

查看我們秉持可持續投資理念而提供的主動式管理基金。

服務費用

全線開放式基金（債券基金除外）

使用滙豐投資戶口認購，即可享首次認購費優惠。
認購金額^{1參考註腳 1}，^{2參考註腳 2}／基金類別	滙豐卓越理財客戶	滙豐One或個人綜合理財戶口客戶	其他投資戶口客戶
港幣100萬元以下	2.50%	3.00%	3.00%
港幣100萬元或以上	2.00%	2.50%	3.00%

使用滙豐投資戶口認購，即可享首次認購費優惠。
認購金額^{1參考註腳 1}，^{2參考註腳 2}／基金類別	港幣100萬元以下
滙豐卓越理財客戶	2.50%
滙豐One或個人綜合理財戶口客戶	3.00%
其他投資戶口客戶	3.00%

認購金額^{1參考註腳 1}，^{2參考註腳 2}／基金類別	港幣100萬元或以上
滙豐卓越理財客戶	2.00%
滙豐One或個人綜合理財戶口客戶	2.50%
其他投資戶口客戶	3.00%

債券基金

使用滙豐投資戶口認購，即可享首次認購費優惠。
認購金額^{1參考註腳 1}，^{2參考註腳 2}／基金類別	滙豐卓越理財客戶	滙豐One或個人綜合理財戶口客戶	其他投資戶口客戶
港幣100萬元以下	2.00%	2.00%	2.00%
港幣100萬元或以上	1.50%	2.00%	2.00%

使用滙豐投資戶口認購，即可享首次認購費優惠。
認購金額^{1參考註腳 1}，^{2參考註腳 2}／基金類別	港幣100萬元以下
滙豐卓越理財客戶	2.00%
滙豐One或個人綜合理財戶口客戶	2.00%
其他投資戶口客戶	2.00%

認購金額^{1參考註腳 1}，^{2參考註腳 2}／基金類別	港幣100萬元或以上
滙豐卓越理財客戶	1.50%
滙豐One或個人綜合理財戶口客戶	2.00%
其他投資戶口客戶	2.00%

其他服務

定價表
服務	收費
贖回／管理／其他費用	以有關的基金說明書為準
轉換費^{3參考註腳 3}	最高為轉換額的1%
確認投資指令「e提示」	免費
基金交付^{4參考註腳 4}	每基金港幣100元之行政費

定價表
服務	贖回／管理／其他費用
收費	以有關的基金說明書為準

服務	轉換費^{3參考註腳 3}
收費	最高為轉換額的1%

服務	確認投資指令「e提示」
收費	免費

服務	基金交付^{4參考註腳 4}
收費	每基金港幣100元之行政費

投資於單位信託基金的方式

透過單位信託基金，投資者可投資於世界各地不同的市場及各種投資工具，包括股票、債券、證券、貨幣及認股權證／衍生工具。

若您希望透過單位信託基金，享受多元化分散投資所帶來的優勢，我們可為您提供靈活的投資方式，包括定額和按月投資。

透過基金投資令您的投資組合更靈活、更多元化，而起始的定額投資更可低至港幣10,000元。

最低投資額：最低由1,000美元/港幣10,000元起

以定期投資形式累積財富，維持資金靈活優勢，助您輕鬆向目標邁進

最低投資額：不設首次投資額。每月最低供款^{5參考註腳 5}：每項基金港幣1,000元

「FlexInvest靈活智投」提供低成本的指數基金和專業團隊精選的投資組合，助您快速部署多元投資

一個月費，讓您無限次買賣基金，適時作出資產配置

開啟應用程式，前往「投資」頁面，再點選「單位信託基金」以搜尋基金。

尋找並評估合適基金，注意請細閱各基金的銷售文件，包括其風險因素。

輸入認購詳情，檢查資料並確定您的交易。

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您可以利用「香港滙豐流動理財」應用程式開立投資戶口，過程只需幾分鐘。

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尋找附近的分行，或於星期一至五上午9:00至晚上6:00，及星期六上午9:00至下午1:00（公眾假期除外），致電 (852) 2233 3733與我們聯絡。

您可以利用香港滙豐流動理財應用程式或滙豐網上理財買賣單位信託基金。了解更多詳情關於透過網上交易信託基金內容將於新視窗顯示。

屢獲殊榮的產品及理財平台

「年度卓越網上交易平台」

滙豐榮獲《彭博商業周刊／中文版》主辦的「金融機構大獎2023」 – 「卓越網上交易平台大獎」

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單位信託基金亦稱互惠基金為投資者提供多元化投資機會，方法是由基金經理把眾投資者的資金，匯聚成一筆龐大基金，用以在廣泛地區及市場作不同的投資。所以，即使個人的投資額不大，投資者亦可參予全球各地市場的證券、債券、貨幣及商品投資。這種多元化投資稱為投資組合。

單位信託基金提供多項有利因素：

分散風險：由於分散投資，故基金的風險通常低於投資單一股票。但不同的基金，其風險和回報的水平，當然亦會有差異。
專業管理：基金經理的日常工作主要是研究和管理投資。個人投資者一般很難像基金經理對全球市場有透徹的認識，但如果購買單位信託基金，便可享有基金經理提供的專業知識。
投資全球市場：透過單位信託基金，您的資金可運用於個人投資者未必能夠涉足的海外市場，從而擴闊投資範疇。
經濟效益：由於大量投資者的資金以單一基金處理，故能平均攤銷經營成本和佣金，減低個人投資者支付的費用。
流動性：您可在任何交易日（但基金所掛屬國家/地區的公眾假期除外）買賣單位信託基金，增加資金流動性。

有些單位信託基金產品與各證券交易所上市的指數期權掛屬，亦有時與貨幣期權掛屬。這種基金的風險略高於多元化的基金組合。

您毋須作出一筆過投資，可以選擇每月供款形式，每月港幣1,000元也可以投資。

滙豐於以下三種主要資產類別 – 股票型基金平衡／多元化資產基金及固定收益基金，提供多元化的基金投資選擇。個別基金投資於不同的地區，策略規定及投資目標，以更符合客戶的財富管理需要及其風險承受水平。

個別單位信託基金的有關費用，包括但不限於首次認購費和每年管理費，及相關風險會有所不同。費用及風險披露詳情，請參閱有關銷售文件。

一般情況下，投資者須承受以下投資於單位信託基金的風險，投資者應參閱個別產品的銷售文件，了解產品詳情及所涉風險。

投資風險 – 基金並不等於定期存款，它是一個投資產品，而部份基金涉及金融衍生工具；投資涉及風險。過去的業績並不代表將來的表現，亦不保證能賺取利潤。
信貸風險 – 如基金投資於債券，債券附帶發債機構違責的風險。另一點應注意的是，信貸評級機構給予的信貸評級並非對發債機構信用可靠程度的保證。
流通性風險 – 基金作出之投資或會面對因應不利的市場發展/市場狀況而減低其流通性之風險。
貨幣風險 – 若基金的資產及收益以非基本貨幣計算，貨幣匯率走勢可能影響基金的股價。

您可以透過滙豐網上理財服務買賣基金。如果您已開設滙豐投資／證券戶口，只需登入戶口向我們發出基金買賣指令即可。此外，我們亦透過遍佈全港的分行網絡，為您提供基金投資服務。如您還未開設滙豐投資戶口，您可隨時登入滙豐網站，於網上開設滙豐投資／證券戶口或到本地任何一間滙豐分行開戶。

您亦可查閱我們的數碼平台指南內容將於新視窗顯示，了解如何在網上交易單位信託基金。

會，我們可提供相關交易的成交單據，您也可以於您的綜合月結單內找到您的基金投資記錄（如適用）。

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我們的一系列結構性產品，讓您在可承受的風險範圍內，輕鬆實現財務目標

註

首次認購費優惠適用於成功以定額投資形式進行之開放式基金認購交易（全資型基金除外）。每次認購交易的首次認購費用取決於相關的基金類型、戶口類別及認購金額，有關細節已詳列於上述的首次認購費收費表中。
基金認購交易實際收取之首次認購費是按照以上開放式基金首次認購費優惠並根據各基金公司所運用來計算基金收費之方式所計算。基金收費之計算方式因個別基金公司而異。因此基金認購交易實際收取的首次認購費有可能與將認購金額乘以開放式基金首次認購費優惠所計算的結果有所出入。
本行只接受轉換由同一間基金公司管理的開放式基金。服務費用的詳情，請以有關的基金說明書為準。
請留意基金託收或交付將只限於同名戶口。如欲提交有關基金託收或交付指示，請親臨任何一間滙豐分行。
可作額外不定期投資，每項基金最低投資額為1,000美元或港幣10,000元。

本行會以不定期的形式提供開放式基金首次認購費用的推廣優惠。客戶可享有上述的特惠認購費用，或當其時的推廣優惠，優惠率以較低者為準。
香港特別行政區之香港上海滙豐銀行有限公司（「本行」）可運用酌情權隨時更改開放式基金首次認購費優惠詳情而毋須事前通知。
本行保留在給予合理通知的情況下更改條款及細則的權利。本行亦可能運用酌情權取消首次認購費優惠而毋須事前通知。
如有爭議，本行保留最終及不可推翻之決定權利。
若此條款及細則的英文版本與中文譯本在文義上出現分歧，概以英文版本為準。

此資料並非及不應被視為買賣任何理財產品的要約，亦不應被視為投資建議。您應就本身的投資經驗、投資目標、財政資源及其他相關條件，小心衡量自己是否適合參與任何投資產品。

投資涉及風險。投資者不應僅根據此資料而作出投資決定。詳情及風險因素請參閱有關基金的認購章程。基金或股份的價格及盈利有升有跌，資料內所載的過往表現，不可視作未來表現的指標。本網站所載資料只適用於香港居民，無論在任何權限下，其內容不可視為分銷、銷售優惠或購買證券之誘因，有關活動在有關權限之法律下是不合法的，特別是美國。有關滙豐單位信託基金的詳細聲明，請按此查閱詳細聲明查閱。

本文內容未經證券及期貨事務監察委員會審查。

由香港上海滙豐銀行有限公司刊發

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